Между банком и ООО «Омега» заключен договор об открытии кредитной линии, в рамках которого банком был предоставлен кредит на сумму 200 000 тыс. руб.
В установленный договором срок ООО «Омега» не произвело возврата кредита и уплаты процентов.
По результатам переговоров ООО «Омега» передало банку в собственность сантехнических товаров в счет отступного по кредитным обязательствам.
Банк России в ходе проверки банка квалифицировал приобретение сантехнических товаров банком в качестве торговой операции, совершение которой прямо запрещено ст. 5 ФЗ «О банках и банковской деятельности» . В связи с этим Банк России привлек банк к ответственности в виде штрафа в размере 0,11% от размера уставного капитала банка и ограничил проведение данной кредитной организацией операций по привлечению денежных средств во вклады на срок - четыре месяца.
Вопросы по контрольной задаче: является ли приобретение права собственности банка на сантехнические товары в подобной ситуации торговой деятельностью? Изменится квалификация данной сделки в том случае, если банк в последующем продал третьей стороне, ранее полученные в качестве отступного сантехнические товары? Правомерна ли примененная Банком России санкция?
договор об открытии кредитной линии, в рамках которого банком был предоставлен
кредит на сумму 200 000 тыс. руб.
В установленный договором срок ООО «Омега»
не произвело возврата кредита и уплаты процентов.
По результатам переговоров ООО «Омега»
передало банку в собственность сантехнических товаров в счет отступного по
кредитным обязательствам.
Банк России в ходе проверки банка
квалифицировал приобретение сантехнических товаров банком в качестве торговой
операции, совершение которой прямо запрещено ст. 5 ФЗ «О банках и банковской
деятельности» . В связи с этим Банк России привлек банк к ответственности в виде
штрафа в размере 0,11% от размера
уставного капитала банка и ограничил проведение данной кредитной организацией
операций по привлечению денежных средств во вклады на срок - четыре месяца.
Вопросы
по контрольной задаче:
является ли приобретение права собственности банка на сантехнические товары в
подобной ситуации торговой деятельностью? Изменится квалификация данной сделки
в том случае, если банк в последующем продал третьей стороне, ранее полученные
в качестве отступного сантехнические товары? Правомерна ли примененная Банком
России санкция?