Попал под 115-ФЗ о противодействии легализации случайно. Закрывают счета как физику. И не дают открывать. Как выбраться?

Question

Попал под 115-ФЗ о противодействии легализации случайно. Закрывают счета как физику. И не дают открывать. Как выбраться?

Толст Олег Знаток (377), закрыт 5 лет назад

В 2015 была транзакция на 50 000р - возвращал займ в своей компании, который до этого вносил как физик на юр. счет. Оператор что-то не так провела - просто перевела 50 000 с юр. счета ВТБ24 на физ. карту ВТБ24 и в итоге сработал финмониторинг. В компании я был бенифициаром с самым крупным пакетом акций, и имел доверенность на операции по счету.
Сейчас закрывают мне все счета физика потихоньку, и не дают открывать новые. Отказывают тупо без объяснения причины. Без счета это не жизнь - не оплатить ЖКХ, ни продукты бесхлопотно купить, и доход не получить. Как выбраться из этой ситуации?

Дополнен 5 лет назад

Компания была в формате ПАО

Дополнен 5 лет назад

Иск на РосФинМониторинг подавать? или на кого?

Answer 1

Александр Мотадор Искусственный Интеллект (140365) 5 лет назад

Только по суду. Хорошего тебе адвоката!

Толст ОлегЗнаток (377) 5 лет назад

а иск на Финмониторинг подавать? или что

Александр Мотадор Искусственный Интеллект (140365) Там будет несколько ответчиков.

Answer 2

Антон Дёмин Оракул (88787) 5 лет назад

Описана ситуация, которой не существует в реальном мире.

Толст ОлегЗнаток (377) 5 лет назад

ну факт. вчера было

Толст ОлегЗнаток (377) 5 лет назад

а за что не дают открывать?

Answer 3

для чего конкретно вам счет то нужен? Ну случаются иногда описанная вами ситуация, но не просто так она бывает. И что делать наверняка тоже знаете. Непонятно другое - к чему такая суета, трата времени и 0 результат.

Answer 4

открыть счет в другом банке что мешает?
и обратитесь к адвокату-профессионалу - ситуация типовая, у нее есть типовые пути решения
https://pikabu.ru/story/tsb_dal_shans_popavshim_po_115fz_otmyitsya_5852462

https://pikabu.ru/story/ne_smog_dokazat_otkuda_dengi_konfiskatsiya_6022532

https://pikabu.ru/story/nalogooblozhenie_fizikfizik_ili_s_kartyi_na_kartu_6018575

https://pikabu.ru/story/zarplatnyie_zaskoki_bankov_po_115fz_marazm_krepchal_5956406

Answer 5

Судись. Может что и выгорит, хотя я не верю. Меняй банк

Answer 6

Ситуация описана не слишком подробно.
Возможно, решение проблемы состоит в том, чтобы банку, где открыт р/с юрлица показать договор займа между юрлицом и физиком. Если есть такой договор и ссылка на него была в платежке, то банк не может считать операцию незаконной и заносить физика в банковские черные списки.

Answer 7

это не случайно может быть... умышленно.

Answer 8

Любой банк ВПРАВЕ отказать открыть Вам расчетный счет (без объяснения причин), никакой суд повлиять на данное решение не сможет.