Почему стоит запятая?
Несмотря на ранний час, все улицы были полны народа.

Здесь нет деепричастия, следовательно, и деепричастного оборота тоже нет. НЕСМОТРЯ НА – это составной предлог.
Один из пунктов правила обособления обстоятельств, выраженных существительными с предлогами, гласит: ОБОСОБЛЯЮТСЯ, то есть выделяются запятой (если стоят в начале или в конце предложения) или запятыми (если стоят в середине предложения), ОБСТОЯТЕЛЬСТВА, выраженные существительными с предлогом НЕСМОТРЯ НА.

НЕСМОТРЯ НА РАННИЙ ЧАС – это как раз такое обстоятельство, поэтому запятая после него обязательно ставится. Существительное в составе этого обособленного обстоятельства – ЧАС, оно распространено прилагательным РАННИЙ, а предлог, употреблённый с существительным, – НЕСМОТРЯ НА.
А деепричастие СМОТРЯ с частицей НЕ пишется раздельно: НЕ СМОТРЯ в мою сторону, она продолжала говорить.

Таблички из Интернета.
Деепричастный оборот.