В Арабских Эмиратах теоретически есть возможность открытия корпоративного счета для компании, которая не зарегистрирована в ОАЭ, то есть на компанию-нерезидента. Однако, для банка это будет достаточно рисковая сделка, поэтому банку нужно будет убедиться, что компания имеет какую-то связь с Арабскими Эмиратами.
Как правило, этот вопрос решается следующим образом. Человек, который является подписантом или собственником иностранной компании, открывает компанию в ОАЭ. Открывает свой личный счет в ОАЭ, заводит деньги на этот счет, таким образом показывая свою состоятельность как банковского клиента.
После этого начинается процесс открытия счета для иностранной компании. Обычно для этого выбирается пакет обслуживания «Priority». Для этого, как правило, необходимо поддерживать минимальный среднемесячный остаток на счете не менее чем 500,000 дирхамов (136,250 долларов). В самом крайнем случае не менее чем 300,000 дирхамов (81,750 долларов).
Для открытия счета необходимо предоставить все документы иностранной компании. Все эти документы должны быть легализованы в Консульстве и в Министерстве иностранных дел ОАЭ.
После предоставления этих документов также необходимо предоставить по данной компании банковские выписки за последние 6 месяцев.
Также необходимо предоставить бизнес-план, в котором будут указаны три контрагента, которые будут отправлять деньги компании, а также три контрагента, которым будет отправлять деньги компания, т. е. покупатели и продавцы. Желательно, чтобы это были компании, которые возможно проверить, т. е. у которых есть web-сайт и информацию о которых можно найти в интернете.
Далее необходимо предоставить CV человека, который будет распорядителем счета и его банковские выписки. Шансы на открытие счета значительно возрастают, если у человека есть профайл в «LinkedIn». Информация в CV должна совпадать с информацией в «LinkedIn». Также важно чтобы в интернете присутствовала положительная информация об этом человеке.
Шансы на открытие счета возрастают, если у компании, на которую требуется открыть счет, есть свой web-сайт. Если web-сайта нет, то наши специалисты обычно предоставляют клиентам услугу по созданию хотя бы сайта-визитки. Сайт-визитка должен содержать как минимум 3-4 страницы, например, это может быть страница с основной информацией о компании, страница об услугах или товарах компании, страница о команде, работающей в компании, и т. д.
После того как будут предоставлены все документы банк приступает к детальному рассмотрению.
Банк в том числе проверяет и контрагентов компании, поэтому стоит заранее договориться с банкиром о том, чтобы он проверил контрагентов и сообщил не внесены ли они в «черный список», или, например, нет ли у них связи с Ираном.
Отметим, что после того как клиент предоставляет нашим специалистам список контрагентов, они просматривают сайты этих контрагентов, так как очень важно, чтобы у контрагентов на их сайтах не прослеживалось бы никакой связи с Израилем или Ираном, а также с другими санкционными странами. Из нашей практики можно отметить, что с другими санкционными странами, как правило, никто и не сотрудничает, например, с Суданом и Северной Кореей, а Израиль и Иран иногда могут появляться среди партнеров. Если даже у контрагентов компании будут найдены связи с Израилем или Ираном, то банк может отказать в открытии счета.
Открытие счета для нерезидентной компании – очень долгий процесс и занимает от 3 до 6 месяцев.
Подробнее об открытии корпоративного счета в ОАЭ:
https://internationalwealth.info/best-offshore-services/opening-corporate-account-emirates-ndb/