Всё решается без нагромождений лишнего кода:
s, s1, c = (input() for _ in range(3))
print(''.join(d + (s1 if c == d else '') for d in s))
Или ещё чуть короче:
s, s1, c = (input() for _ in range(3))
print(''.join(d + ('', s1)[c == d] for d in s))
Или так:
s, s1, c = (input() for _ in range(3))
print(''.join(d + s1 * (c == d) for d in s))
Или так:
s, s1, c = (input() for _ in range(3))
print(''.join(map(''.join, zip(s, map(s1.__mul__, map(c.__eq__, s))))))
А вышеприведённое решение от нейросети вообще не соответствует данным примера, который бот под ним написал.