Что может сделать банк по 115 фз и что может быть 15 летнему по этой статье
Согласно 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки обязаны выявлять и сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных операциях клиентов. Однако, 15-летний гражданин не может быть субъектом данного закона, так как не обладает полной дееспособностью
Это ии сказала
Кроме прямой ответсвтенности по 115фз... кроме того...т.к. тебе нет 18 лет, то:
Штраф родителям до 30 тыс. рублей.
Постановка на учет КДН, ДКП (ДКМ)
Запись в личное дело, что привлекался по фин.статьям... а там уже будущему руководителю лет через 10 будешь доказывать... что это 115ФЗ, а не 158УК РФ. Поверь, многим пофиг... и они в УК не разбираются. Просто тебе откажут в устройстве на работу в определенные организации, сроком до 50 лет.
А чисто по 115фз - может ограничиться объясниловкой в банке, либо в полиции (прокуратуре)... в редких исключениях - налоговой.
115-ФЗ применим ко всем включая несовершеннолетних, но нужно принять во внимание специфику правового статуса и участие законных представителей в финансовых операциях.
Простым языком ответственность за финансовые операции ложится на представителей несовершеннолетнего (родители или опекуны) потому, что юридически все финансовые операции несовершеннолетних совершаются именно родителями.
Это не статья, это закон. Банк все счета с деньгами заблокирует, аока не предъявите доказательства происхождения денег.
от штрафа,до срока.Карта в блокировку.