А можно зафиксировать доходность +-30% годовых по ОФЗ или это сказка (или я дурак?)
ОФЗ 26233 по цене 562,60р/шт.
Держишь до погашения 10 лет, получаешь +-30% годовых чистыми с учетом реинвестирования сразу же. Можно доходность такую зафиксить? Это реальность или я чукча-финансист? Типа 50к на 10 лет забыть, к 2035 году превратятся в +-160к.
Случайно можно сейчас найти ОФЗ с доходностью 30% годовых. Такое на бирже бывает, когда кто-то очень крупный срочно продает свой пакет ОФЗ и поэтому цена на ОФЗ временно сильно падает. Можно подкараулить такой день, если постоянно мониторить доходности ОФЗ.
Но (как всегда) есть нюанс.
Вы правильно пишите, что это с учетом реинвестирования сразу же.
Вот это реинвестирование сразу же, как раз и не получится.
Имеется в виду, что после выплаты вам купонов, вы тут же на все эти купоны сразу покупаете эти же самые ОФЗ еще раз. И вот так вы делаете каждый раз в тот самый день, когда вы получаете купоны.
И вот здесь 2 проблемы:
Этот же выпуск ОФЗ в момент выплаты купонов может на бирже иметь цену совсем не такую, которая обеспечивает 30% годовых. Чаще всего так и бывает.
Если вы вложили очень мало денег в этот выпуск ОФЗ, то вам может не хватить полученных купонов для покупки даже одной облигации. Вы не можете купить дробное число облигаций.
Поэтому, если вы встретили ОФЗ с доходностью 30%, то относитесь к этой цифре просто, как к некоторому теоретическому ориентиру для сравнения этой облигации с другими облигациями. Но ни в коем случае не рассчитываете на то, что такой доход будет реальным. (Ну, конечно, если вы не найдете какой-то другой актив с постоянной доходностью 30%, в который вы будете вкладывать полученные купоны.)
нет. По ОФЗ 26233 сейчас доходность к погашению около 15%. Доходность 30% на 10 лет зафиксировать таким образом не получится. Но есть возможность получить такую доходность в течение 1-3 лет за счет роста тела облигации если будет активное снижение ставки за короткое время. Например если вдруг в течение двух лет ЦБ снижает ставку до 5%-6% (вероятность этого в такие сроки весьма низкая) и цена этой облигации возвращается к номиналу, то получишь доходность около 40% годовых за 2 года. Если ставку за 2 года снизят например до 7,5-8%, что более вероятно и цена облигации вырастет до 80%, то получишь доходность около 30% годовых за этот период.
Нужно еще учитывать снижение покупательной способности. Отними реальную годовую инфляцию от этой доходности. Только не ту, о которой говорят по телеку
Например вот новость:
В Госдуме признали, что данные Росстата по инфляции за 2024 год далеки от реальных цифр. Инфляция доходит до 22%, а в случае с "борщевым набором" — до 31%.
Подробнее: https://magadanmedia.ru/news/1960347/
Это за 2024 год. Если инфляция не упадет сильно, то реальная доходность будет всего 8%, а если вырастет, то может быть и минус
Т.е количество денег у тебя вырастет конечно, но вот купить сможешь куда меньше
Хотя: Доходность* облигации к погашению составляет 15.08% годовых. Т.е это даже меньше инфляции.
А чем тебе сбре не нравится на 5 лет. Размещают по 50% от стоимости. Вкладываешь 50к, получаешь 100к через 5 лет. Потом реинвестируешь.
Доходность 26233 сейчас ~15% годовых. Зафиксировать доходность 30% годовых не получиться. Хотя купить сейчас длинные ОФЗ однозначно стоит. Я покупаю такие ОФЗ каждый месяц: 26240, 26246, 26230, 26247, 26238 (26248), 26243.
https://youtube.com/shorts/bwsy29Ksy0g?si=13LjzvH4-t-Ucpr3
Если из разбавить золотом или недвижимостью и дивидендными акциями, то получится настоящий портфель. А у него доходность выше.
https://www.youtube.com/watch?v=x8pSTsOVRNI
Может, и 30% годовых выйдет. Хотя зависит от уровня комфортного риска.
https://youtu.be/AWbfcp_sxBo
