Обязан ли я в банк втб предоставлять документы при закрытие счета

Question

Обязан ли я в банк втб предоставлять документы при закрытие счета

Ivan Iambic Ученик (34), открыт 2 недели назад

Обязан ли я в банк втб предоставлять документы при закрытие счета , подтверждающие мои переводы , при фзз 115 ?
Могу ли я снять деньги без предоставления документов ? На втб карте заблокировали 60-65к.
Хотя переводы были от нескольких лиц , и на мелкие суммы.

Answer 1

イワンフロロフ Профи (957) 2 недели назад

Нет

Ivan Iambic Ученик (34) 2 недели назад

То есть если будут просить могу их послать ?

Answer 2

Сергей Шелякин Искусственный Интеллект (260161) 2 недели назад

А в офисе ВТБ,что сказали?

Ivan Iambic Ученик (34) 2 недели назад

Написал заявление на закрытие карты , через 10д сказали придти написать на закрытие счета

Ivan Iambic Ученик (34) 2 недели назад

но судя по отзывам полный капец

Сергей ШелякинИскусственный Интеллект (260161) 2 недели назад

ну так сходи и напиши.

Answer 3

Здравствуй!

По закону (ФЗ-115), ВТБ имеет право запросить документы, если операция вызывает подозрения. Обязан ли ты предоставлять - зависит от ситуации

• Могут заблокировать: Если не предоставишь - могут отказать в закрытии счета и снятии денег
• Снять деньги: Теоретически, могут разрешить снять деньги, но счет все равно закроют
• Мелкие суммы: Небольшие переводы от разных лиц - типичный "звоночек" для ФЗ-115

Рекомендация:

1. Поговори с банком: Узнай, какие конкретно документы им нужны
2. Предоставь документы: Если переводы законные, предоставь документы, подтверждающие их происхождение
3. Если откажут: Обратись к юристу

Answer 4

Лучше предоставить, они без блокировки то через раз деньги отдают, а тут блокировка. В случае с ними лучше вообще сразу все возможные справки, заявления предоставить. А то будешь пару месяцев мучаться

Answer 5

АндрейКа Знаток (331) 2 недели назад

Обязан