Блокировка по 115 фз
Совершил платеж два раза за рубеж 1к после мне сделали перевод и заблокировали счет. Сейчас просят выписки с других банков по операциям. В этих выписках много переводов и все они почти каждый день от разных людей на сумму от 30 до 400₽. Также есть переводы до 7к по сбп это выигрыш с 1 up x в таком случае если я отправлю выписку что будет? Решится ли ситуация? Могут ли придраться к переводам от других людей? Что их слишком много. Занимаюсь продажами в тг, какие объяснения дать на этот счет?
Ситуация неприятная но вполне стандартная для 115 фз. Если банк просит выписки по другим счетам и увидит кучу мелких переводов от разных лиц плюс гемблинг транзакции с 1win они почти гарантированно откажут в разблокировке и закроют счет навсегда. Мелкие поступления для банка выглядят как транзитные или дроповые операции а переводы из казино это прямой триггер для службы безопасности. Признаваться что это продажи в телеграме без оформленного ИП или самозанятости тоже опасно потому что банк увидит незаконную предпринимательскую деятельность. Лучше всего сейчас не отправлять эти выписки вслепую а проконсультироваться с юристом по финансовому мониторингу чтобы грамотно составить пояснения и минимизировать риски.
Налоги не платил, небось? Нужно самозанятость оформить и все поступления фиксировать.
А так - будут вопросы. Ибо похоже на предпринимательство.
А никаких у тебя объяснений быть не может, т.к. ты не самозанятый, налоги ты не платишь со своих продаж, а на том конце провода, не дураки сидят.
Выводи деньги и закрывай карты, пока не возникло еще больших проблем.
Да какие там деньги там 250₽ лежит, решил просто 2к закинуть на этот банк, и все теперь требуют выписки по другим банкам, а там уже видно что и переводов много разных, выигрыш и все такое. Ну вот я им пришлю эту инфу возможно ли так снять ограничения ? Просто нужен этот банк очень
Хрюкнул гоpланoм - дощaтоe днo пробил.