Подскажите, нужен ли мне роутер? Что это вообще такое?

в данном случае роутер - это устройство, представляющее собой почти то же, что модем, но немного другого функционального направления.
Роутер (или маршрутизатор) предназначен для более высокоскоростных линий, в котором есть входной канал - гнездо для телефонной линии и 2 (может быть более) видов соединения с ПК, использующим интернет - либо через интерфейсный кабель COM/USB, когда устройство-роутер подключается к ПК, находится и устанавливается с драйверами, потом настраивается для доступа в интернет (там прописываются параметры подключения) и еще могущее соединяться с ПК через сетевой кабель UTP(разъемы для коннекторов RJ45- стандартный разъем локальной сети) .
В роутер изначально зашиты настройки доступа к выделенной линии, которые нужно уточнять в тех. документации.
Но если вам, к примеру, известны параметры подключения, как то:
-адрес DNS
-адрес шлюза
-ваш IP-адрес в определяемом DNS сетевом подпространстве,
то можно обойтись без тонкой настройки линии, но обязательно выясните такой прямой способ подключения и способ оплаты и контроля трафика через него у сервисного оператора линии.
------------
роутер же подключается к ПК через сетевой кабель (когда я говорю сетевой, я не имею в виду электропитание) .
необходимо чтобы в ПК был сетевой адаптер не менее 10Мбит\с скорости.
при создании подключения к DSL, коей выделенка и является, вы можете прямо указать имя пользователя и пароль без указания вашего тел. номера и номера дозвона. - ОС сама через роутер проверит вводимые данные - там это легко делается.
К вопросу о цене - да бог с вами - это многоканальные роутеры стоят дофига, а простой ADSL-роутер обойдется вам в 1-2т. р
И не путайте - здесь еще говорится о роутере как о механизме инструкций в серверной ОС, позволяющем обеспечить доступ в интернет через себя как нескольким ПК, так и нескольким сетевым группам. На таком роутере для защиты от взлома извне ставят ПО- файрволл - межсетевой экран, фильтрующий информацию внутри локальной сети и поступающую\отправляющуюся через интернет.
Файрволл может быть также зашит в виде инструкций в ваш роутер (маловероятно для дешевых моделей, так что читайте инструкцию)
Для справки - свитч (switch) - это тип сетевого коммутатора. В отличие от хаба (hub) он работает более интеллектуально, позволяя пропускать в сети несколько одновременных запросов-ответов от ПК к ПК в локальной сети, в то время как при передаче данных через хаб выполняется только односеансовый цикл, а остальные ПК ждут очереди когда коммутатор передаст данные и освободится для новой передачи.