Для чего нужен xml?

Базовый язык для создания других языков на его основе. Обычно это не языки программирования, а языки описания данных или документов. Например, файлы Microsoft Office docx, xlsx - это zip-архивы, содержащие XML-файлы.
SVG - формат векторной графики на основе XML.
Формат документа на основе XML может быть стандартизован (как например SVG), или программист может сам выдумать формат для каких-то своих целей.