Выплата % в первый рабочий день месяца,следующий за расчетным периодом причеслением к сумме денежных средств на счёте

Не факт, что вообще можно что-то снимать до окончания срока вклада.
Если ничего не снимать до окончания срока, то точно ничего не потеряете.
И главное, вы забыли указать название банка и название вклада, лучше со ссылкой на договор.

Тут всё просто - необходимо знать, когда у вас начинается и заканчивается расчётный период. Например: ресчетный период с 22 по 21 числа каждого месяца. Если учесть, что сегодня 14 октября, то расчетный период закончится 21 октября, но 21 октября - это суббота, значит выплата процентов произойдет в первый рабочий день, то есть 23 октября. Расчётный период может быть любым. Далее стоит более внимательно прочитать условия договора. Я встречал, что капитализация процентов происходит ежемесячно, но досрочное снятие с вклада не допускается, в случае снятия банк пересчитывает ставку по ставке до востребования. Если условиями вклада это разрешено - то в дату выплаты процентов можете снимать деньги