Cheese
Просветленный
(27254)
4 недели назад
Большое количество жалоб не является показателем большого и серьёзного количества нарушениий законодательства. В своей работе банк должен руководствовться законами РФ в сфере банковского дела, защите прав потребителей, законодательства в сфере лигализации и отмыванию доходов, нормативными актами ЦБ РФ, Минфина и пр.
Основными причинами отзыва лицензии могут стать нарушения в сфере лигализации и отмывания доходов и финансирования терорризма (наглядный пример — Киви Банк), несоответствия банка требованиям поддержания уровня обязательных нормативов в сфере достаточности капитала, а также невыполнение указаний ЦБ РФ по устранению недостатков (пример — тот же Киви Банк, который более полугода не выполнял требования ЦБ РФ по соблюдению требований законодательства в сфере лигализации и отмывания доходов и финансирования терроризма).