Что такое Росфинмониторинг? Чем он занимается?

Росфинмониторинг — это Федеральная служба РФ по финансовому мониторингу. Это орган государственного вневедомственного финансового контроля. Он занимается обязательным госконтролем. Росфинмониторинг — главный регулятор в сфере финансового контроля. Это ведомство также называют финансовой разведкой страны. Руководство его деятельностью осуществляет Президент РФ. Первоначально Росфинмониторинг работал при Минфине, затем его выделили в отдельный комитет, подчиняющийся Правительству РФ.
Основные задачи Росфинмониторинга:
— борьба с отмыванием нелегальных доходов,
— отслеживание и блокировка операций, направленных на финансирование терроризма и экстремизма.
Росфинмониторинг осуществляет контроль и надзорные функции за деятельностью организаций и индивидуальных предпринимателей, которые проводят операции с денежными средствами или другим имуществом.
Ведомство проводит два уровня финансового мониторинга:
 Внутренний мониторинг проводят подконтрольные организации (организации, работающие на финансовом рынке). Банки, страховые и лизинговые компании при обслуживании своих клиентов обязаны проверять информацию и документы, чтобы пресекать незаконные сделки.
 Обязательный внешний мониторинг проводит сама федеральная служба. При этом он контролирует денежные потоки как внутри России, так и в рамках международных сделок.
Росфинмониторинг ведёт «чёрный список» компаний и физлиц, которых подозревают в финансировании терроризма и экстремизма. Этот перечень направляют банкам и другим организациям, чтобы они заблокировали счета таких клиентов и приостановили их обслуживание.