Должны ли возвращать предоплату, если изделие наполовину выполнено, затрачен материал, рабочее время, а человек передумал?

Да не, сдаваться так нельзя. Если к вам претензий нет по качеству и по срокам работы, то заказчик пусть затраты (материалы и время) берет на себя. Лучше конечно все-таки обговаривать все заранее письменно, тогда, если дело дойдет до суда, отстаивать будет легче. .

Если Вы обещали один срок, а он прошел - да, возврат должен быть осуществлен в полном размере.

Нужно, - за вычетом ФАКТИЧЕСКИ ПОНЕСЕННЫХ ЗАТРАТ. (См. ГК и Закон о защите прав потребителя)