Могут ли физлицо блокнуть по 115-фз за внесение крупной суммы наличными?

Да, существуют случаи, когда физическим лицам блокировали средства после внесения крупных сумм наличными в банк в рамках выполнения требований закона 115-ФЗ ("О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма"). Банки обязаны тщательно отслеживать операции с крупными суммами наличных и могут запросить подтверждение происхождения денег. В случае если клиент не может предоставить необходимые документы или объяснить происхождение средств, банк имеет право заблокировать операцию и сообщить о подозрительных действиях в Росфинмониторинг.

Внесение 10 тысяч долларов (около 800 тысяч рублей) наличными является значительной суммой, и такая операция однозначно вызовет повышенное внимание со стороны банка. В случае возникновения подозрений банк может заблокировать средства до получения разъяснений.

Чтобы минимизировать риск блокировки, можно предпринять следующие шаги:

1. Подготовка документов: Соберите возможные документы, которые могут подтвердить происхождение средств (например, договоры, справки, свидетельства о получении дохода).

2. Объяснение целей: Предоставьте банку разъяснения относительно цели внесения средств, объясните, что деньги будут использованы для поездки за границу и оплаты расходов.

3. Консультация с банком: Обратитесь в Россельхозбанк заранее, чтобы узнать их требования и рекомендации по внесению крупных сумм наличными.

4. Поэтапное внесение: Рассмотрите возможность внесения суммы частями, если это допустимо банком и не вызовет подозрений.

Всегда важно быть готовым к тому, что банк может запросить дополнительную информацию, и иметь возможность предоставить внятное объяснение происхождения крупных сумм денег.