Можно ответить на how are you просто nice или это прилагательное нельзя писать отдельно?

Можно, хотя не точно

а кто запретит?

нет, я не хаваю

Можно. Но это кагбэ не совсем разговорное слово, и чаще отвечают Im fine, OK и т.д. Но и это можно ответить.

скажи шиш дэм бой

— Hey, bro! How are you?
— Oh, I'm fine!
— No, bro. How are you?

Fine.
OK.
Not too bad.
Never better.
Same old.
---------------------------------
Nice. - нет, звучит странно.

Не стоит. Лучше I am fine.

Можно.