Большая сумма для депозита
Недавно продал одно из коммерческих помещений который достался наследством. На сумму 120 миллионов тенге, в данном моменте это 243 868,8 долларов. Хочу вложить в депозит, государство дает 17% годовых, но страхует сумму только до 10 миллионов тенге. Думаю открыть несколько депозитов по 10 миллионов.
Вопрос №1: Будут ли у банка вопросы о происхождении денег?
Вопрос №2: Открыть несколько депозитов в разных банках и жить на чилле ?
Вопрос №3: Так как это Казахстан, не придирутся ли силовые или другие органы?
Прошу не пишите что можно купить пару квартир и тд и тп. Так как есть у меня 2 квартиры, недвижка не интересует.
1. Да, банк может задать вопросы о происхождении средств, особенно если сумма значительная. Подготовьте документы, подтверждающие сделку.
2. Открытие нескольких депозитов в разных банках — разумная стратегия для защиты ваших средств. Это минимизирует риски, связанные с банковскими ограничениями.
3. В Казахстане проверки могут быть, особенно при крупных суммах. Лучше заранее проконсультироваться с юристом, чтобы избежать лишних вопросов со стороны органов.
Ваши вопросы касаются финансовых операций и возможных юридических последствий. Давайте рассмотрим каждый из них по отдельности.
Вопрос №1: Будут ли у банка вопросы о происхождении денег?
Да, банки обязаны проводить процедуры проверки происхождения средств (KYC — Know Your Customer). Если сумма вклада превышает определенный порог (который может варьироваться в зависимости от банка), банк может запросить документы, подтверждающие источник дохода. Обычно это выписки из банковского счета, налоговые декларации или договора купли-продажи имущества.
Вопрос №2: Открыть несколько депозитов в разных банках и жить на чилле?
Этот подход возможен, но опять же, каждый банк будет проводить свою собственную проверку происхождения средств. Если суммы вкладов небольшие и не вызывают подозрений, банки могут не задавать дополнительных вопросов. Однако, если общая сумма вложений высока, банки могут сотрудничать друг с другом или с финансовыми органами для проведения более глубоких проверок.
Вопрос №3: Так как это Казахстан, не придирутся ли силовые или другие органы?
В Казахстане, как и в любой стране, действуют законы, направленные на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Органы финансовой разведки (как, например, Комитет по финансовому мониторингу) отслеживают крупные операции и могут запрашивать дополнительную информацию у банков. Если подозрительная деятельность обнаружена, могут быть проведены расследования.
Рекомендации:
1. Предоставьте всю необходимую информацию: Подготовьте заранее все документы, подтверждающие законность источника средств.
2. Будьте готовы к проверкам: Банки могут запросить дополнительные данные, и важно быть готовым предоставить их.
3. Консультируйтесь с юристом: Лучше всего проконсультироваться с юристом, специализирующимся на финансовом праве, чтобы быть уверенным в законности ваших действий.
Важно действовать в рамках закона и быть готовым к вопросам со стороны банков и государственных органов.
Купи облигации.
Мы тут все из России вообще-то. Кому нужен твой Казахстан? Но я бы положила все деньги в крупнейший банк страны. Он самый надёжный.
Дай косарик плыыыз