Есть ли смысл переходить на windows 7 c Xp на таком компе ?

как ты перейдешь с хр, если на скрине 7 про?)

сиди на 7-ке.
видюху бы сменить на rx 550 минимум. потом ее заберешь в новый комп

Давно пора. Можно хоть на десятку, разницы нет. Комп не такой уж и супердревний и отлично будет работать с новыми ОС.

На 98 в самый раз.